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Melhores Criptomoedas em 2020? 6 Fatores Para Avaliar

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No mundo das criptomoedas existem moedas em que vale a pena investir e outras em que… nem tanto.

O fascínio com as ICOs (Initial Coin Offerings) serviu de base para vários projetos promissores. Infelizmente nem todos – talvez a maioria – reúnem as qualidades necessárias para irem longe.

Para um investidor, o ideal é saber identificar as criptomoedas “podres” e ficar o mais longe possível delas.

Por outro lado, temos outras coins que se destacam positivamente! Essas são as melhores criptomoedas para se investir, tanto a médio como a longo prazo.

Neste artigo apresentamos a você vários fatores que pode considerar em sua análise.

E lembre-se:

Também já existem serviços de rating, como o FCAS (Fundamental Crypto Asset Score), que procuram ajudar nesse trabalho, avaliando cada criptomoeda.

Como distinguir entre boas e más criptomoedas?

Infelizmente esse trabalho não é uma ciência exata como gostaríamos que fosse.

Existe, no entanto, uma lista de fatores que você deve considerar para facilitar a avaliação da qualidade de uma moeda. E, consequentemente, o seu potencial como investimento financeiro.

Se se dedicar algum tempo em entender algumas caraterísticas fundamentais das criptomoedas, as recompensas no futuro podem ser bastante proveitosas.

Ainda hoje vale a pena recordar o ano de 2017, que pode ser visto como um caso de estudo para o mercado das criptomoedas – foi um ano louco!

Quase todas as criptomoedas providenciaram lucros para os seus investidores.

Como exemplo, vejamos o que aconteceria a quem investisse R$ 100 em cada criptomoeda colocada no Top 10 do CoinMarketCap em janeiro de 2017:


Melhores Criptomoedas Retornos
Retornos de algumas das principais criptomoedas em 2017.

No fim das contas, um investimento de R$ 1.000 teria se transformado em R$ 76.721 no espaço de um ano – um retorno de 7.672%.

O ano de 2017 pode ter assegurado a aposentadoria para algumas pessoas com idade entre os 20 e os 30 anos!

Mas dificilmente veremos uma explosão de preço generalizada a curto prazo como essa.

Por essa razão é cada vez mais importante “acertar” na melhor criptomoeda, pois isso faz diferença nesse mercado.

Essas subidas de valores criaram um ciclo de feedback positivo que atrai cada vez mais investimento para as criptomoedas.

Inevitavelmente houve maus investimentos também, com dinheiro sendo “jogado” nesse mercado em grande parte devido à especulação que houve.

Como foi 2019 para as criptomoedas?

Depois dos ganhos elevados de 2017, 2018 acabou por ser um ano de correção.

No universo financeiro (e não só) tudo o que sobe muito rápido, eventualmente acaba por descer.

Ou seja:

Não é um crescimento sustentável. 

Por outro lado, 2019 acabou por ser um ano de reconstrução para as cripromoedas – o regresso à normalidade.

De uma forma geral, e embora com algumas retratações, o mercado ganhou valor em 2019.

Vamos ver as prestações anuais das 10 criptomoedas com maior capitalização de mercado no final 2019 de acordo com o CoinMarkeCap (exluindo stablecoins):


Melhores Criptomoedas
Desempenho das principais criptomoedas em 2019.

Entre o Top 10 de criptomoedas com maior capitalização houve excelentes prestações, como a Binance Coin e a Tezos, que mais do que duplicaram de valor.

A Bitcoin em 2018 tinha ido do Céu ao Inferno. Começou o ano valendo mais de US$ 17.000 (hoje pouco mais de R$ 70.000), terminando praticamente nos US$ 3.000 (hoje pouco mais de R$ 13.000).

Em 2019, no entanto, a moeda de Satoshi quase duplicou de valor!

É por isso que muitos entusiastas de criptomoedas defendem uma estratégia de hold!

Quem acredita nas criptomoedas e acredita no seu valor intrínseco, investe nesse mercado com perspectivas a longo prazo.

Geralmente quando os investimentos em criptomoedas são segurados por um período superior a 1 ou 2 anos, tendem a gerar lucro ao investidor.

Mas atenção:

Quem investiu nos períodos finais do ano 2017, pode ter que esperar mais tempo até ver lucro, visto que a especulação durante esse ano foi enorme.

Esse padrão de comportamento do preço – picos e correções – tem sido uma constante no histórico de preço da Bitcoin.

Se pararmos para observar o panorama global, a blockchain ainda é uma tecnologia recente, com cada vez mais melhorias a serem implementadas para otimizar o seu uso em grande escala.

No caso das criptomoedas, o potencial revolucionário de incentivar a criação de uma economia descentralizada é o que desperta um enorme entusiasmo. Tanto pela própria tecnologia, como pelos retornos financeiros que ainda podem ser obtidos.

Para ajudá-lo nessa missão, reunimos uma lista de 6 fatores que deve considerar para avaliar e para escolher as melhores criptomoedas para investir em 2020, dentre as centenas de possibilidades que existem no mercado!

1. Inovação Tecnológica

A Bitcoin preocupa alguns investidores de longo prazo pelo fato de a sua tecnologia não ser facilmente escalável.

Um excesso de usuários pode tornar a rede muito pesada para que ela seja viável. Elevados custos e lentidão nas transações são possíveis consequências disso.

Isso não quer dizer que a Bitcoin não seja um bom investimento. Cada vez mais são desenvolvidas soluções para esse problema, como é o caso da Lightning Network.

Existem, no entanto, outras criptomoedas que procuram solucionar isso de raiz, implementando tecnologias de rede distribuída mais sofisticadas, com algoritmos de consenso mais eficientes.

O resultado é uma rede mais ágil, com transações quase instantâneas e com uma “pegada ecológica” consideravelmente menor.

Por que não arriscar em uma dessas moedas menos dominantes, mas com bons fundamentos técnicos?

Como já vimos, nem sempre é preciso investir muito para ter bons retornos.

Exemplo de moeda que se encaixa nessa categoria é a XRP, que até é uma boa oportunidade de compra por ter perdido algum valor em 2019. Além dela, você tem a IOTA (MIOTA) e a Nano (NANO).

2. Volume de Trading

Normalmente, quanto maior for o volume, melhor!

O volume pode ser usado como um indicador que reflete a quantidade da moeda que é comprada e vendida. Serve como pista para o interesse geral que existe em torno da criptomoeda.

As criptomoedas já são voláteis habitualmente… mas um baixo volume no preço torna elas ainda mais suscetíveis a grandes variações!

Melhores criptomoedas Volume CoinMarketCap
Volume no CoinMarketCap.

O volume pode ainda ser visto como uma ferramenta muito útil para entender a aceitação dos investidores em relação a determinados movimentos de preço.

Por exemplo:

Se um aumento de preço for suportado por um forte volume, isso pode ser sinal de que o mercado está aceitando o novo preço, conduzindo a trajetória para cima. Mas o contrário também pode acontecer.

3. Capitalização de Mercado (market cap)

Juntamente com o volume, outro indicador financeiro é a capitalização de mercado da criptomoeda em questão, conhecida em inglês como market cap.

Esse indicador é calculado da seguinte forma:

  • Market Cap = Nº de moedas x Preço da moeda

Aqui a regra de ouro é evitar moedas com uma capitalização muito baixa.

Quanto menor for o market cap, mais fácil será a manipulação do preço dessa moeda, como acontece com esquemas fraudulentos de pump & dump

Pump & dump é quando alguém com muito capital consegue influenciar preços de uma moeda para ganho próprio.

4. Comunidade

Em muitos casos a comunidade em torno de uma criptomoeda torna ela mais resiliente. Esse interesse mantém compradores ativos, o que sustenta o crescimento de um projeto.

Um exemplo de uma moeda com uma grande comunidade é a VeChain (VET). A certa altura o Reddit chegou a banir menções a essa moeda! Como seria de esperar, a comunidade reagiu com desagrado.

VeChain Reddit
VeChain post @ Reddit.

As respectivas páginas das moedas no Reddit, no Twitter e no Facebook são uma excelente forma de medir o apoio que elas têm:

Criptomoedas engagement - coingecko - Escolher melhores criptomoedas
Você pode consultar o engagement nas redes sociais em fontes como o CoinGecko.com.

5. Escalabilidade

Um outro ponto ao qual você deve estar atento: o potencial de crescimento do projeto.

Seja pela dificuldade de mineração, pelo “peso” da rede ou até mesmo por bugs na plataforma, muitas criptomoedas apresentam problemas de escalabilidade.

A questão está em selecionar projetos que apresentem um roadmap lógico e consistente. Ou então projetos que mostrem ter uma equipe tecnicamente capaz de redesenhar o projeto, caso seja necessário.

Tal como mencionamos, no caso da Bitcoin, a equipe responsável pelo seu desenvolvimento tem estado incrivelmente ativa para inventar soluções para os seus problema de escalabilidade.

O mesmo se aplica à Ethereum (ETH), que vai alterar o seu algoritmo de consenso de Proof-of-Work para Proof-of-Stake e, com isso, introduzir novas funcionalidades à plataforma.

A melhor parte…

Muitas vezes não é preciso procurar ativamente por essas informações. Elas acabam indo parar nos cabeçalhos das notícias que se espalham pelas redes sociais ou pela “crypto media”.

No entanto, se for do seu interesse, pode sempre consultar o GitHub das moedas em questão para acompanhar mais detalhadamente os seus desenvolvimentos.

6. Conhecer a Proposta de Valor

Para não tornar a nossa lista desinteressante, deixamos um dos pontos mais importantes para o fim.

Em relação a qualquer criptomoeda devemos sempre nos perguntar:

Qual é o propósito dessa moeda? Já existe algo assim?

Tanto a TRON (TRX) como a Stellar (XLM), por exemplo, têm objetivos altamente ambiciosos. Se alcançados, podem revolucionar a maneira como segmentos distintos da sociedade interagem entre si.

No caso da TRON destacamos uma meta específica de descentralizar os serviços de entretenimento, como Netflix e Youtube.

Já a Stellar é uma criptomoeda mais voltada para a área financeira. Graças à qualidade do projeto, ela tem parcerias com empresas como a IBM e a Deloitte.

Procure também análises sobre as moedas em que tem interesse, a fim de perceber o “bigger goal” da criptomoeda em questão.

Para os mais exigentes faz sentido ler o Whitepaper do projeto. Esse documento é quase como uma “tese” da criptomoeda, que responde às perguntas:

  • Qual é a visão?
  • Qual é o problema que vai resolver?
  • Como é que vai resolver o problema (instruções técnicas)?
  • Quem é a equipe?

Conclusão

Não temos dúvidas de que algumas criptomoedas vieram para ficar!

Identificar essas “galinhas de ovos de ouro” é uma excelente jogada de investimento.

Porém nem sempre é fácil saber por onde começar.

Seguir essa lista de 6 fatores é um ótimo ponto de partida. Não é um trabalho de casa difícil se seguir essas dicas, e a recompensa pode valer muito a pena.

Um último ponto-chave que reforçamos aqui é que a avaliação de uma criptomoeda deve ter em conta todos os fatores ao mesmo tempo. Não deve ser focada apenas em um ou em dois aspectos.

Isso poderia levá-lo a conclusões incompletas e mesmo erradas sobre algumas moedas. O que, claro, pode resultar em prejuízos.

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