Staking: Gerar Lucro Passivo Com Criptomoedas?

Staking: Gerar Lucro Passivo Com Criptomoedas?

Com algumas criptomoedas é possível fazer algo chamado staking. Isso faz com que você consiga receber uma pequena renda passiva, sem grande esforço.

O que é o staking e com que criptomoedas ele pode ser feito?

Temos a resposta para estas dúvidas neste artigo!

1. O Que é Staking?

Todas as blockchains têm algo em comum: as transações precisam de ser validadas.

O Bitcoin, por exemplo, faz isso em um processo chamado “mining“. Uma das principais desvantagens do algoritmo de consenso usado para isso – o Proof-of-Work (PoW) – é o fato de usar bastante eletricidade.

Outra contrapartida é que hoje é muito difícil para um cidadão comum conseguir ter recursos para fazer mining de Bitcoin!

Existem, no entanto outros mecanismos de consenso, que permitem validar as transações de uma blockchain.

O Proof-of-Stake (PoS) é um desses mecanismos de consenso, que surge com diferentes versões, inclusive modelos híbridos.

Para simplificar, vamos nos referir ao processo de validação com esses mecanismos Proof-of-Stake como staking.

Staking de criptomoedas atribui ao detentor das moedas poder de decisão na rede. Quando você faz staking de uma criptomoeda, ganha poder de validação e a possibilidade de gerar um rendimento passivo pelo seu contributo.

No mundo financeiro como o conhecemos, é semelhante a receber um juro do seu banco pelo dinheiro que tem lá guardado, como um depósito a prazo, por exemplo.

No mecanismo Proof-of-Stake, o montante de criptomoedas que tem na sua carteira (a sua stake) é o que tem valor caso queira fazer staking.

Ora, quanto maior esse montante, maior o seu poder na blockchain para ajudar a validar o próximo bloco da rede e ser recompensado por isso.

Existem 2 opções para fazer staking:

  • Ou você faz por você mesmo usando uma wallet respectiva da criptomoeda ou um dispositivo físico (Ledger Nano, por exemplo);
  • Ou usa uma staking pool, como iremos ver mais á frente.

2. Staking Como Investimento

Staking ROI - retornos
Em vez de ter as moedas paradas, essas podem ser usadas para gerar lucro passivo!

Basicamente você recebe uma porcentagem da sua stake como recompensa.

Imagine que você se junta a uma staking pool:

1) Você tem uma stake de 10.000 criptomoedas TRON.
2) A staking pool paga a você 5% ao ano.
3) No final do ano, a staking pool lhe paga 500 TRON.


Assim simples!

Agora repare:

Suponha que em um período em que tinha 100 tokens valendo US$ 100 você os usou para fazer staking.

Passado um mês, essa moeda valorizou, e os 100 tokens que tinha passaram a valer mais (US$ 200, por exemplo).

Imagine o quão bom seria se, graças ao staking, em vez de 100 tokens, tivesse 110 tokens. Você teria mais 10 tokens, valendo US$ 20!

Quanto à segurança…

Algumas moedas adicionaram aleatoriedade ao processo de staking de forma a dificultar a vida de quem quiser comprometer a integridade da rede.

Esse processo é semelhante a uma loteria. O número de criptomoedas que você tem corresponde ao “número de cartões” que tem ao seu dispor.

Alguns sistemas de staking também permitem delegação. Ou seja, os indivíduos têm a possibilidade de delegar os seus direitos de validação e recompensas a um terceiro membro, que garante essa segurança.

Esses terceiros ganham as recompensas totais pela validação dos blocos e pagam aos seus “investidores” os dividendos de acordo com a sua stake. E é aqui que nascem as staking pools.

  • Curiosidade: uma das versões híbridas do PoS é o Delegated Proof-of-Staking (DPoS).

3. Como Funciona uma Staking Pool?

Staking solo vs staking pool

As staking pools são focadas em retirar o máximo da capacidade de stakes individuais. Conseguem isso por meio do velho ditado “Juntos somos mais fortes!”

Geralmente quanto maior a staking pool, maiores são as suas chances de ser escolhida para verificar o próximo bloco e receber uma recompensa.

Por exemplo:


1 – O Diogo tem uma staking wallet com 1.000 Cardano (ADA) e quer fazer staking de forma autônoma através da sua wallet.

2 – O Rodrigo participa em uma staking pool, contribuindo com as suas moedas de Cardano que tem na carteira. A stake dessa staking pool (com a contribuição do Rodrigo) são 2 milhões de Cardano.

3 – Quando um bloco precisa ser encaixado, a blockchain tenta encontrar a melhor staking wallet para fazê-lo.

4 – Com apenas com 1.000 Cardano será difícil para o Diogo ser o escolhido. Principalmente quando compete com os 2 milhões de Cardano que tem a staking pool na qual participa o Rodrigo.

Mas atenção!

Apesar de o Rodrigo ter mais chances de estar envolvido na verificação do próximo bloco, a staking pool poderá cobrar uma porcentagem dos seus ganhos como uma taxa pelo seu serviço.

4. Vantagens do Staking

“Independentemente das condições de mercado, staking gera retornos sob o formato do criptoativo que está a ser “staked”. Se você vai comprar criptomoedas, considere fazer staking também.”

Paul Veradittakit, Sócio e investidor na Pantera Capital (fundo de investimento em projetos desenvolvidos em blockchain)

Por um lado, staking elimina fatores problemáticos associados à mineração em Proof-of-Work, como:

  • A necessidade de comprar continuamente hardware novo (e caro);
  • O consumo excessivo de energia para manter uma blockchain.

Além disso, como já dissemos, esse sistema oferece retornos garantidos e uma fonte de rendimento previsível.

Cada vez mais as equipes de desenvolvimento das criptomoedas olham para o staking também como uma forma de incentivar os usuários a melhorarem e a contribuir para a rede da criptomoeda.

Ou seja, os benefícios são duplos:

1) Não só há o aumento do número total de criptomoedas como retorno pelo staking;

2) Também existe o benefício para a blockchain da criptomoeda.

O fato de as criptomoedas estarem alocadas (frozen) para staking faz com que o número de criptomoedas em circulação seja menor.

Teoricamente isso melhora o ecossistema da criptomoeda na medida em que não fica tão exposta às especulações bruscas de preço.

5. Como Fazer Staking com Criptomoedas?

Existem diversas criptomoedas que lhe permitem fazer staking. A Tron, a NEO e a Cardano são apenas alguns exemplos.

A base para o fazer é sempre a mesma. Você tem que ter a criptomoeda (a sua stake) no seu portfólio.

No entanto há pequenas divergências entre o que você tem que fazer posteriormente.

Uma é só comprar (NEO). Outras precisam de ser enviadas para uma wallet para terem a autorização do usuário (ADA).

Ou então você pode sempre se juntar a uma staking pool, como vimos antes.

Independentemente disso, compensa sempre fazer uma análise das recompensas que pode obter com as mais variadas criptomoedas.

No stakingrewards.com você encontra a lista completa dos tokens que pode fazer staking e dos retornos esperados com cada um. Excelente website!

Vamos então ver como você pode fazer staking com algumas das criptomoedas principais do mercado:

EOS (EOS)

EOS staking
Desenvolvida por uma empresa chamada block.one, a primeira versão da EOS foi lançada em Setembro de 2017.

A EOS é uma plataforma capaz de simular um computador na blockchain. Isso faz dela uma poderosa infraestrutura para o desenvolvimento de aplicativos descentralizados (dApps).

Nota: Para fazer staking terá de comprar a criptomoeda. Pode comprar EOS na Binance, por exemplo.

Assim que tiver comprado essa criptomoeda, deverá sacar as EOS para a sua wallet.

O guia da EOS explica como fazer staking no software da Scatter (wallet que permite o armazenamento de ETH, TRX e EOS).

Tron (TRX)

TRON Criptomoeda
O projeto dessa criptomoeda foi iniciado em 2017 pela Tron Foundation, uma empresa sem fins lucrativos com origem em Singapura.

A Tron pretende ser uma plataforma descentralizada que usa a blockchain para partilhar e rentabilizar conteúdos de entretenimento.

TRONIX (TRX) é a criptomoeda oficial do projeto e foi criada pela Fundação Tron, uma Organização Sem Fins Lucrativos com sede em Singapura.

Você pode comprar esta criptomoeda na Binance.

E, posteriormente, poderá se juntar a uma staking pool como a stakecube.net.

Ou sacar as TRX para a sua carteira da Tron e fazê-lo por você mesmo. Para tal, basta selecionar o botão “freeze” na página do seu “balanço” e escolher o montante de TRX que quer pôr em staking.

NEO (NEO)

NEO Staking
Entitulado de “A Ethereum da China”, essa plataforma fez o seu re-branding para NEO em 2017 com um novo look e uma visão atualizada.

A NEO é um protocolo em blockchain lançado na China em 2016 sob o nome original de “AntShares”.

Esse projeto é um dos que permite aos programadores desenvolver dApps dentro da sua blockchain.

Isso permite que os usuários ou até alguns negócios possam usar esses aplicativos para gaming, serviços de autenticação, Internet of Things ou logística.

Na verdade, o projeto NEO é constituído por 2 tokens: NEO e GAS.

NEO, em vez do que acontece com a maior parte das criptomoedas, não é divisível. A unidade mínima de NEO é 1.

GAS, por sua vez, já é divisível até 1 unidade de Satoshi. Ou seja: 8 casas decimais, basicamente. Esse token serve como combustível para a NEO.

E o mero fato de você armazenar NEO no local correto gera GAS como rendimento.

Mais uma vez, nós sugerimos a Binance:

Até porque a própria exchange faz o staking por você automaticamente.

Como? Armazenando o GAS correspondente a sua stake de NEO na sua conta.

  • Nota: no entanto lembre que não é recomendado guardar grandes volumes em exchanges.

Cardano (ADA)

cardano criptomoeda staking
A equipe desse projeto é constituída por uma série de experts em tecnologia, engenharia e estudos acadêmicos.

A Cardano é uma plataforma de smart contracts constituída por uma blockchain pública descentralizada e um token: a ADA.

Nesse projeto você pode fazer stake das suas moedas por você mesmo ou pode se juntar a uma staking pool como a cryptogrill.

Independemente de qual seja o método que vai usar, terá sempre de comprar ADA primeiro.

Assim que tiver comprado essa criptomoeda, poderá transferi-la para a carteira da Cardano, a Daedalus.

Aí você tem a opção de fazer staking das suas ADA de forma simples e segura.

Stellar (XLM)

stellar staking
A Stellar é uma plataforma que conecta os bancos e sistemas de pagamentos com as pessoas.

A ideia da Stellar passa por transferir dinheiro de forma rápida e segura com um custo extremamente reduzido.

O produto está inserido na indústria FinTech (tecnologias financeiras).

O projeto promete que ao usar XLM (a criptomoeda da Stellar) será possível agilizar todo o processo de transferências monetárias entre fronteiras e diferentes instituições.

A Stellar é, por isso, vista como uma das maiores concorrentes da Ripple, que também é uma Fintech com propósitos semelhantes.

Assim que tiver comprado XLM poderá fazer staking quando se juntar a uma pool como a Lumenaut ou quando armazenar as suas criptomoedas na Lobstrwallet de Stellar.

Autor
Marcela Lima
Marcela Lima

Marcela conheceu o Bitcoin em 2012 e ficou fascinada com a tecnologia. Desde então tem estudado o potencial das criptomoedas e a forma como podem mudar a sociedade. Hoje divide o seu tempo entre a escrita e a gestão do seu portfólio, composto majoritariamente por criptomoedas e por ações.

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